厦门股票配资公司中国银行惠州江北支行成功拦截15万元涉诈取现

近日，中国银行惠州江北支行营业大厅内，客户蓝某持银行卡到柜台要求支取15万元现金厦门股票配资公司，称用于结婚彩礼及新房装修。该行工作人员凭借职业警觉和反诈意识，成功拦截了这笔涉诈资金，避免了蓝某的财产损失。

该行工作人员在受理蓝某取款业务时，没有因客户所述的用途而放松警惕。结合日常反诈培训中强调的“突然大额取现、用途合理性存疑”等关键特征，工作人员察觉该情况存在异常，立即向支行内控副行长报告。内控副行长随后与蓝某沟通核实，蓝某虽再次强调取款用于结婚礼金和装修，但支行工作人员并未轻信表面说辞，决定进一步核查。

内控副行长调取并核查了蓝某的账户交易流水，发现15万元并非其日常积蓄，而是近期从名下证券账户转入，且该证券账户平日无大额资金往来记录。这种资金来源和流转模式，与诈骗案件中常见的资金转移手法高度相似，加深了工作人员的疑虑。

面对工作人员的进一步核查，蓝某情绪突然激动，这更让支行工作人员坚定了判断。内控副行长一边耐心安抚蓝某，避免其因抵触离开或被诈骗分子操控，一边结合近期高发诈骗案例，向其讲解新型诈骗手段及危害，同时将情况上报惠州市反诈中心请求协查。为争取时间，支行工作人员以“中午审批流程需时”为由，建议蓝某先回家用餐，下午再办理取款，蓝某暂时离开网点。

中国银行惠州江北支行立刻将蓝某的异常情况及账户信息报告至反诈中心。下午2点左右，惠州市反诈中心反馈：经核查，蓝某确遭电信网络诈骗，其账户内的15万元资金已被骗子锁定，正待提现转移。

最终，在银行工作人员的努力下，这笔涉诈资金被成功拦截在银行体系内，为蓝某挽回15万元损失。

此次成功堵截15万元涉诈资金，是中国银行惠州江北支行落实反诈主体责任、提升员工风险识别与应急处置能力的体现。从柜员警觉上报，到管理人员核查沟通，再到与反诈中心联动，形成了拦截诈骗的合力。

该行相关负责人表示：“面对不断变化的诈骗手段，银行作为守护客户资金安全的重要关口，必须时刻警惕，练就识别风险的能力。我们将持续深化警银协作，加强员工培训，优化风险监测模型，提升对异常交易和涉诈风险的识别与拦截能力，切实履行社会责任，保障人民群众财产安全。”

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